Desenhei end-to-end a jornada de investimento em renda fixa para clientes Pessoa Jurídica, transformando um processo feito por telefone e e-mail em uma experiência de autosserviço dentro do internet banking, com piloto focado em CDB e acompanhamento de adoção via Pendo.
💣 O problema
🔄 O processo
Conduzi o projeto com um processo estruturado de discovery e co-criação, começando pelas conversas com as áreas envolvidas e benchmarking extenso, passando pelo mapeamento dos fluxos AS-IS e TO-BE, até a prototipagem, critiques e entrega com taggeamento via Pendo.
Conduzi conversas com as áreas envolvidas (tesouraria, produtos e canais) para mapear o processo atual e entender as restrições técnicas e de negócio. Em paralelo, realizei benchmarking com mais de 10 players do mercado, analisando como outros bancos e fintechs estruturavam a jornada de investimento PJ no canal digital.
Documentei o fluxo atual de contratação, inteiramente dependente de e-mail e telefone, e desenhei o fluxo TO-BE com autosserviço como princípio central. Esse mapeamento foi a base para alinhar escopo e prioridades com produto, negócio e tecnologia antes de entrar em prototipagem.
Desenvolvi o protótipo de alta fidelidade e conduzi múltiplos ciclos de design critique com times de design, produto, negócios e tecnologia. A criação de um componente de lista de produtos, embasada no benchmarking, foi uma das decisões centrais do projeto, garantindo clareza na comparação de opções de CDB.
Realizei o hand-off com especificações detalhadas. Essa foi a primeira jornada do banco taggeada e acompanhada via Pendo.io. Estruturei o taggeamento e os dashboards para monitorar adoção e comportamento dos usuários após o lançamento.
💡 A solução
Desenhei uma jornada de autosserviço completa para investimento em CDB dentro do internet banking, permitindo ao cliente PJ simular, comparar e contratar produtos de renda fixa de forma autônoma, sem acionar a tesouraria.
Protótipo navegável da jornada de investimento em CDB no internet banking PJ.
🏅 Métricas de sucesso
A adoção inicial foi baixa, esperada para um produto novo sem histórico digital. O acompanhamento via Pendo permitiu identificar o padrão e acionar ações de comunicação direcionadas a clientes e gerentes, que resultaram em crescimento consistente nos meses seguintes.